подсказка
Русский
Работаем круглосуточно
Тел: +79134800263
e-mail: [email protected]
Сейчас: мы работаем

AML

Администрация сервиса Multival.is, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, придерживается комплекса мер и требований межправительственной организации FATF, шестой директивой по борьбе с отмыванием денег (6AMLD) и другими законодательными актами, направленными на борьбу с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма.

 

Политика AML (Anti-Money Laundering Policy) - Политика по борьбе с отмыванием денег 

(обновлено 21.12.2022)
 
1.  Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Multival.is быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.
Настоящая Политика определяет критерии Сервиса Multival.is к риску в отношении AML. Для исключения данных рисков Администрация Сервиса Multival.is определяет, что Сервис не принимает средства с подсанкционных сервисов, кошельков или бирж. Транзакции из таких источников могут быть заморожены на неопределенный срок.  В следствие данного положения Сервис имеет право приостанавливать финансовые операции до проведения полного расследования регулятором, в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск (общая оценка риска более 70%, либо в оценке присутствуют элементы High Risk - Dark Market, Sanctions и т.п.). Сервис предостерегает пользователей от попыток использования сервиса Multival.is для легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
 
2. Сервис проводит обязательную AML-проверку всех поступающих от Пользователей криптовалютных транзакций и указанные реквизиты Пользователя для зачисления средств через специализированный сервис https://amlbot.com.
При проверке транзакций на предмет противодействия отмывания денежных средств обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска. Параметрами высокого риска являются: Dark Service, Dark Market, Scam, Exchange Fraudulent, Illegal Service, Stolen, Ransom, Mixer, Gambling, Sanctions. Подробнее с описанием параметров высокого риска Вы можете ознакомиться по ссылке: https://amlbot.com
   2.1.  В случае обнаружения высокорискованной транзакции High Risk -   Сервис приостанавливает обмен и направляет Пользователю запрос на предоставление дополнительной информации касательно транзакции.
   2.2. В случае указания пользователем кошелька для зачисления средств через который проводились высокорисковые транзакции, сервис в праве сделать возврат средств Пользователю, либо при согласовании с Пользователем (см. п 5.7 Соглашения) произвести отправку на другие реквизиты Пользователя. 
   2.3. Сервис имеет право потребовать от Пользователя подробную верификацию, которая может включать документы подтверждающие личность и селфи, а так же видео или скриншот из личного кабинета кошелька с выводом криптовалюты на реквизиты Сервиса.
   2.4. Приостановить транзакцию сроком до 7 дней, при условии отсутствия запроса от компетентных органов по транзакции или удерживать средства Пользователя до полного расследования инцидента.
   
3. Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать идентификацию отправителя. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии до 5% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.


3.1 Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат.


3.2 Возврат транзакций с общим высоким уровнем риска, а так же с показателями High риска в транзакции, осуществляется исключительно на источник поступления средств.

 
4. Создавая заявку, Пользователь согласно пунктов действующего Соглашения на сервисе Multival.is, соглашается со всеми условиями данных политик и обязуется их выполнять.
 
В следствие применения политики AML, Сервис оставляет за собой право:

    1. Осуществлять мониторинг всех транзакций. Администрация оставляет за собой право обеспечивать передачу сообщений о подозрительном характере транзакций надлежащим правоохранительным органам;

    2. Запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае отправки подозрительных транзакций со стороны Пользователя по требованию регулятора (В роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания);

    3. Приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя, если появится разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.

    4. Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях. В случае поступления официального запроса от правоохранительных или судебных органов Сервис будет обязан предоставить запрашиваемую информацию. Также Администрация сервиса вправе предоставить данные, запрашиваемые официальными представителями платежных систем.
 
Политика в отношении обработки персональных данных
Обновлено 21.12.2022
 
Настоящая политика обработки персональных данных вместе с его другими неотъемлемыми частями, составлена в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 года №152-ФЗ «О персональных данных»  и определяет порядок обработки персональных данных и меры по обеспечению безопасности персональных данных, осуществляемые Сервисом. Сервис ставит своей одной важнейших целей и условием осуществления своей деятельности соблюдение прав и свобод человека при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну. Настоящая политика Сервиса в отношении обработки персональных данных (далее – Политика) применяется ко всей информации, которую Сервис может получить о посетителях веб-сайта Multival.is
 
Сервис Multival.is и его Аффилированные лица обязуются приложить максимум усилий для того, чтобы защитить конфиденциальность Пользователей. Multival.is использует информацию, собранную о Пользователе, для выполнения своих договорных обязательств и улучшения клиентского сервиса.
 
Мы заботимся о конфиденциальности данных клиента. Личные данные, которые клиенты вводят на этапе оформления заявки, надежно шифруются с помощью SSL-сертификата. Любая обменная операция на сайте может выполняться без какой-либо регистрации.
 
Общие положения
Важнейшим условием реализации целей деятельности Сервиса Multival.is (далее - Сервис) является обеспечение необходимого и достаточного уровня информационной безопасности активов, к которым в том числе относятся персональные данные и процессы, в рамках которых они обрабатываются.
 
Соглашаясь с положениями и условиями Пользовательского соглашения и/или пользуясь услугами Сервиса, Пользователь тем самым дает Сервису свое полное согласие на сбор, хранение, защиту и использование своих персональных данных в соответствии с настоящей Политикой конфиденциальности, в том числе на получение рассылок, связанных с ходом выполнения заявок Пользователя.
 
В случае несогласия с настоящей Политикой конфиденциальности пользование услугами Сервиса со стороны Пользователя должно быть прекращено.
 
Сервис исходит из того, что Пользователь, инициирующий обращение к интернет-ресурсу Сервиса https://Multival.is:
 
- Использует интернет-ресурс Сервиса от своего имени и достоверно указывает персональные данные в тех случаях, когда это необходимо;
 
- Определяет и контролирует настройки используемого им программного обеспечения;
 
- Имеет возможность ознакомиться с настоящей Политикой конфиденциальности путем перехода по гипертекстовой ссылке на главной странице Сервиса.
 
Понятие и состав персональных данных
 
Сведениями, составляющими персональные данные, является любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному, или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных).
 
К персональным данным относятся - личная информация, указываемая Пользователем при размещении (вводе) своих персональных данных, документов (копий документов, в том числе в электронном виде) при заполнении электронных форм на сайте https://Multival.is, а также при письменных обращениях к Сервису, запросах через форму онлайн-чата на сайте https://Multival.is и т.п.
 
К такой информации также относятся, но не ограничиваются:
 
- ФИО, фото и видео изображения клиента; адрес электронной почты; реквизиты документа, удостоверяющего личность и данные, содержащиеся  в нем; номер мобильного телефона; адрес места регистрации; почтовый адрес, или иные данные.
 
Документы, необходимые для идентификации Пользователя:
 
- Реквизиты документа, удостоверяющего личность, и данные, содержащиеся в нем; счета по оплате коммунальных услуг и/или выписка из банка; адреса кошельков с которых производилась отправка средств;
 
- Стандартные данные, автоматически получаемые http-сервером при доступе к интернет-ресурсу Сервиса (ip-адрес хоста, адрес запрошенного ресурса, время, тип и информация о программе просмотра, пославшей запрос ресурса, вид операционной системы пользователя, адрес страницы, с которой был осуществлен переход на запрошенный ресурс);
 
- Информация, автоматически получаемая при доступе к интернет-ресурсу Сервиса (cookies);
 
Или иные документы
 
Цели обработки персональных данных
 
Сервис осуществляет обработку персональных данных в следующих случаях:
 
- Для идентификации Пользователя; в целях проведения мер защиты от мошенничества и других противозаконных действий; для оперативного информирования о новостях, о расширении перечня предоставляемых Сервисов услуг, акциях и рекламных предложениях Сервиса, а также для консультирования Пользователей по широкому кругу вопросов; в целях информирования о ходе исполнения заявки, о проводимых Сервисом рекламных и/или маркетинговых акциях, опросах, исследованиях в отношении услуг, оказываемых Сервисом; для ведения корректной регистрационной базы данных Пользователей; в целях проведения анализа статистических данных, по использованию интернет-ресурсов Сервиса, их производительности и эффективности, чтобы предложить Пользователям продукты и услуги более высокого качества.
 
 Принципы обработки, хранения и защиты персональных данных
 
Обработка персональных данных Сервисом осуществляется на основе принципов:
 
- Законности и справедливости целей и способов обработки персональных данных;
 
- Соответствия целей обработки персональных данных целям,  заранее определенным и заявленным при сборе персональных данных, а также полномочиям Сервиса;
 
- Соответствия объема и характера обрабатываемых персональных данных, способов обработки персональных данных целям обработки персональных данных;
 
- Достоверности персональных данных, их достаточности для целей обработки, недопустимости обработки персональных данных, избыточных по отношению к целям, заявленным при сборе персональных данных;
 
- Недопустимости объединения созданных для несовместимых между собой целей баз данных, содержащих персональные данные;
 
- Хранения персональных данных должно осуществляться в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели их обработки, если срок хранения персональных данных не установлен законом, договором, стороной которого, выгодоприобретателем или получателем, по которому является субъект персональных данных;
 
- Уничтожения по достижении целей обработки персональных данных или в случае утраты необходимости в их достижении, если иное не предусмотрено законом.
 
Сервис осуществляет обработку персональных данных с использованием средств автоматизации, в том числе с использованием информационных технологий и технических средств, включая средства вычислительной техники, информационно-технические комплексы и сети, средства и системы передачи, приема и обработки персональных данных, программные средства (операционные системы, системы управления базами данных и т.п.), средства защиты информации, применяемые в информационных системах, а также без использования средств автоматизации.
 
Сервис вправе передавать персональные  данные субъекта персональных данных в случае официального запроса правоохранительных, судебных органов, а так же официальных представителей платёжных систем. Сервис гарантирует соблюдение настоящей Политики и принятие необходимых мер для защиты конфиденциальной информации Пользователей.
 
Сервис обязуется не предоставлять доступ к персональным данным Пользователей никому, кроме сотрудников, партнеров Сервиса  в той мере, в какой это требуется для ведения бизнеса, включая, в том числе, банковские и кредитные взаимоотношения. Сервис гарантирует соблюдение настоящей Политики конфиденциальности указанными лицами, в том числе принятие адекватных мер по хранению и защите персональных данных Пользователей.
 
Сервис не размещает персональные данные субъекта персональных данных в общедоступных источниках без его предварительного согласия.
 
Сервис вправе раскрывать персональные данные Пользователей федеральным или государственным регулирующим и правоохранительным органам, в юрисдикции которых находится Сервис, в ответ на соответствующие юридически оформленные запросы на предоставление такой информации, а также вправе раскрывать информацию о Пользователе в ответ на судебные постановления или повестку о явке в суд.
 
Сервис принимает все необходимые организационные и технические меры для обеспечения безопасности персональных данных от случайного или несанкционированного доступа, изменения, разглашения или уничтожения, блокирования доступа и других несанкционированных действий. К этим мерам относятся, в частности, внутренняя проверка процессов сбора, хранения и обработки данных и мер безопасности, включая соответствующее шифрование и меры по обеспечению физической безопасности данных для предотвращения несанкционированного доступа к хранилищам персональных данных.

 

Отзывы о сервисе
2023-09-29Ted

Быстро и четко, ркомендую

2023-09-27+79520201818

Всё прошло быстро и чётко, без нареканий. Рекомендую!

2023-09-26Сергей Донцов

Очень быстро, низкая минималка, хороший курс.

2023-09-2689000123016

Быстро и оперативно, курс хороший Рекомендую, пушка

2023-09-25santila666

Всем спасибо, обменяли очень быстро, я даже  отойти  не успел

2023-09-25Роман

Менял адвакеш на Сбер . Операция заняла около 30 минут. так как Банк затребовал подтверждение. Поддержка работает хорошо и быстро ответили. Деньги пришли, все хорошо.

2023-09-25Валентина

Благодарю за оперативную работу.

Оставить отзыв

Мы ежедевно работаем над улучшением сервиса. Пожалуйста, помогите нам и оставьте отзыв
Ваше имя:
Ваш отзыв:
Благодарим за Ваш отзыв - Вы нам очень помогли. От всей души желаем Вам хорошего дня!
все отзывы