AML-политика и регламент
Политика AML
Цель и Основные Принципы: Наш сервис стремится предотвратить использование платформы Multival.is для легализации доходов, полученных преступным путем или связанных с финансированием терроризма.1. Требования к созданию заявок
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает следующие требования:- Личные переводы: Рекомендуется осуществлять переводы только в свою пользу. В случае перевода средств третьему лицу Клиент подтверждает, что имеет доступ к получателю и принимает на себя ответственность за такой перевод и возможные связанные риски.
- Достоверность данных: Все контактные и персональные данные в Заявке должны быть актуальными и полностью достоверными.
- Запрет анонимизации: Запрещено создание Заявок с использованием анонимных прокси-серверов или иных анонимных подключений (TOR, VPN и т.д.).
- Раскрытие информации: Данные могут быть переданы органам по запросу правоохранительных структур, решению суда или запросу администраций платежных систем.
2. AML-проверка и уровни риска (Risk Score)
Каждая транзакция проходит автоматизированную процедуру оценки рисков по установленным параметрам:| Уровень риска | Значение Score | Статус / Действие |
|---|---|---|
| Low (Низкий) | 0% – 25% | Допустимо |
| Medium (Средний) | 25% – 60% | Допустимо |
| High Medium (Повышенный) | 60% – 70% | Вероятно отклонение |
| High (Высокий) | 70% – 100% | Недопустимо |
3. Предварительный AML-анализ адреса
Клиент имеет возможность самостоятельно провести проверку адреса на странице: https://multival.is/aml-checker Для использования данного сервиса необходимо:- Быть зарегистрированным пользователем на сайте.
- Приобрести необходимое количество проверок в личном кабинете. Результаты можно отправить оператору в чат на сайте для согласования транзакции.
4. Условия возврата и процедуры KYC
Если перевод определен как "High Risk Score", выполнение заявки приостанавливается. Клиенту предлагается на выбор:- Прохождение процедуры KYC (идентификация личности).
- Оформление возврата средств с удержанием комиссии.
5. Санкции и география
Запрещены сделки с лицами и компаниями из списков OFAC, ООН, ЕС, Канады. Список стран с ограниченным обслуживанием: Афганистан, Ирак, Иран, КНДР, Россия, Республика Беларусь, США, Сирия, Судан и др. (согласно полному списку FATF).6. Заключительные положения
Пользователю запрещается использовать Сервис для осуществления противоправных действий, мошеннических операций либо обхода действующих санкционных ограничений. Сервис оставляет за собой право:- отказать в предоставлении услуг;
- приостановить проведение операции;
- выполнить возврат средств в случае выявления AML-рисков.
