Multival - Політика AML та регламент

Політика AML та регламент

Політика Протидії Відмиванню Грошей (AML) та Знай Свою Транзакцію (KYT)

Мета та Основні Принципи:Наш сервіс прагне запобігти використанню платформи Multival.is для легалізації злочинних доходів або фінансування тероризму. Ми дотримуємося наступних принципів:

Виконання всіх відповідних нормативних вимог та законів у сфері протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
Розробка та підтримка системи моніторингу і аналізу транзакцій для виявлення та запобігання підозрілій активності.
Співпраця з правоохоронними органами та іншими уповноваженими організаціями у боротьбі з кримінальною діяльністю.

Для зниження ризику AML/CTF адміністрація Multival.is заявляє, що Сервіс не приймає кошти з підсанкційних платформ/гаманців/бірж (Garantex, Capitalist, Cryptomus, CommEX, Bitpapa, NetEx24, Lazarus Group, Shinbad.io, DuckDice, Genesis Market, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, MEGA DARKNET MARKET тощо), а також з таких юрисдикцій: Афганістан, Ангола, Боснія і Герцеговина, Ботсвана, Багамські Острови, Камбоджа, Бурунді, Демократична Республіка Конго, Центральноафриканська Республіка, Республіка Конго, Алжир, Еквадор, Еритрея, Ефіопія, Гана, Гвінея, Гвінея-Бісау, Гаяна, Гаїті, Ірак, Іран, Японія, Кенія, Північна Корея, Ліван, Ліберія, Лівія, М’янма, Нігерія, Пакистан, Сербія, Росія, Судан, Шрі-Ланка, Сомалі, Південний Судан, Сирія, Туніс, Тринідад і Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуела, Ємен, Зімбабве.Для запобігання незаконним операціям Сервіс встановлює певні вимоги до всіх Заявок, створених Користувачем:

Відправником і одержувачем Платежу в межах однієї Заявки повинна бути одна й та сама особа. Перекази третім особам заборонені.
Усі контактні дані, внесені Користувачем у Заявку, а також інші персональні дані, передані Сервісу, повинні бути актуальними і достовірними.
Заборонено створювати Заявки з використанням анонімних проксі-серверів або будь-яких інших анонімних інтернет-з’єднань.

Уся інформація, надана клієнтом, може бути передана відповідним органам у таких випадках:

за запитом правоохоронних органів;
за рішенням судів різних інстанцій;
за запитами адміністрацій Платіжних систем.

KYC/AML може включати не лише повну ідентифікацію особи (надання документів, що посвідчують особу), а й підтвердження джерела походження коштів.Обов’язково здійснюється моніторинг і оцінка ризиків усіх транзакцій, що проводяться провайдером, для виявлення підозрілої активності користувачів. Для цього застосовуються спеціально розроблені системи AML/CTF-моніторингу та внутрішні процедури.Якщо у адміністрації Сервісу виникають обґрунтовані підозри, що Користувач намагається використати Сервіс для відмивання грошей чи іншої незаконної діяльності, адміністрація має право:

призупинити виконання обмінної операції Користувача;
запросити документи, що підтверджують особу (паспорт, ID-карту або водійське посвідчення);
запросити селфі з цим документом і аркушем із зазначеною від руки поточною датою та підписом;
запросити іншу інформацію щодо платежів: через яку платформу кошти надійшли; за можливості — скріншоти історії виводу з гаманця/платформи, а також посилання на обидві транзакції в блокчейн-експлорері; за яку послугу були отримані кошти; сума, дата і час транзакції; через яку контактну особу Ви спілкувались із відправником. Якщо можливо — скріншоти листування з відправником, що підтверджують переказ.

Зазвичай кошти Користувача блокуються саме на Біржах або інших кастодіальних гаманцях, куди Сервіс отримує кошти, якщо переказ визначено як "High Risk Score" або з інших причин. У такому випадку Сервіс передає вимоги Біржі або Платіжної системи. Також Сервіс не може виконати Заявку або повернути кошти, яких у нього немає. Кошти не зараховуються на рахунок Сервісу, а перебувають під арештом і чекають рішення Біржі (чи іншої Платіжної системи), яка, своєю чергою, чекає рішення від служби безпеки, ФБР або поліції країни, яка ввела санкції.