Політика AML

Мета та Основні Принципи:Наш сервіс прагне запобігти використанню платформи Multival.is для легалізації злочинних доходів або фінансування тероризму.

1. Вимоги до створення заявок

Для запобігання операціям незаконного характеру Сервіс встановлює такі вимоги:

• Особисті перекази: Рекомендується здійснювати перекази тільки на власну користь. У разі переказу коштів третій особі Клієнт підтверджує, що має доступ до одержувача та бере на себе відповідальність за такий переказ і можливі пов'язані ризики.
• Достовірність даних: Усі контактні та персональні дані у Заявці мають бути актуальними та повністю достовірними.
• Заборона анонімізації: Заборонено створення Заявок з використанням анонімних проксі-серверів або інших анонімних підключень (TOR, VPN тощо).
• Розкриття інформації: Дані можуть бути передані органам за запитом правоохоронних структур, рішенням суду або запитом адміністрацій платіжних систем.

2. AML-перевірка та рівні ризику (Risk Score)

Кожна транзакція проходить автоматизовану процедуру оцінки ризиків за встановленими параметрами: Важливо: Заявка відхиляється, якщо ризик перевищує 60% або якщо за специфічними категоріями (маркерами) сума перевищує 5/100. Заборонені категорії (маркери): Gambling/Betting; Darknet Market; Black Market Services; Scam/Fraud; Mixer/Tumbler; Ransomware; Malware; Terrorist Financing; Sanctioned Addresses; Stolen Funds/Hack; Child Abuse. Заборонені прямі перекази з майданчиків: Bitpapa, NetEx24.net, Commex, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Capitalist, Rapira, Cryptomus та інші.

3. Попередній AML-аналіз адреси

Клієнт має можливість самостійно перевірити адресу на сторінці: https://multival.is/uk/aml-checker Для цього необхідно бути зареєстрованим користувачем та придбати перевірки в особистому кабінеті. Результати можна надіслати оператору в чат для узгодження.

4. Умови повернення та процедури KYC

Якщо переказ визначено як "High Risk Score", виконання заявки призупиняється. Клієнту пропонується на вибір:

1. Проходження процедури KYC (ідентифікація особи).
2. Оформлення повернення коштів з утриманням комісії.

Технічна вимога для повернення: У мережах TRC-20, ERC-20 та BEP-20 необхідна наявність нативного активу (TRX, ETH або BNB) на адресі відправки для оплати газу еквівалент 3–5 USDT. Повернення здійснюється терміном до 48 годин. Запит приймається тільки з Email, вказаного в заявці.

5. Санкції та географія

Заборонені угоди з особами та компаніями зі списків OFAC, ООН, ЄС, Канади. Обслуговування обмежене для країн: Афганістан, Ірак, Іран, КНДР, Росія, Республіка Білорусь, США, Сирія та інших (згідно з повним списком).

6. Прикінцеві положення

Користувачеві забороняється використовувати Сервіс для здійснення протиправних дій, шахрайських операцій або обходу санкційних обмежень, що діють. Сервіс залишає за собою право: • відмовити у наданні послуг; • призупинити проведення операції; • виконати повернення коштів у разі виявлення AML-ризиків. Факт використання Сервісу підтверджує згоду Користувача з AML-політики. Додатково допускається використання незалежних AML-аналізаторів, результати яких можуть бути прийняті сервісом після прийняття рішення: https://www.chainalysis.com https://www.elliptic.co Запит KYC здійснюється лише за наявності обґрунтованих підстав та у разі виявлення транзакцій, пов'язаних із викраденими коштами, санкційними адресами або фінансуванням тероризму. Інформація може бути передана до компетентних органів, включаючи: фінансову розвідку; правоохоронні органи; AML-провайдерів; платіжні системи. У такому разі сервіс може запросити такі матеріали: • посвідчення особи (паспорт, ID-картка чи інший офіційний документ); • фото Клієнта із документом; • підтвердження володіння гаманцем (скриншоти, підпис повідомлення); • опис джерела; • підтвердження походження коштів; • підтвердження здійснення транзакції (скриншоти, txid, історія операцій).